10 livres sur les finances personnelles pour en savoir plus sur l’argent

En raison de leur position unique, les conseillers en placement recommandent souvent des livres sur les finances personnelles.

Leurs recommandations sont toujours à leur image car elles mettront l’accent sur les qualités qu’elles jugent importantes. Cela signifie que toute liste des 10 premiers a un certain degré de biais et qu’aucune liste ne doit être identique.

En fait, je doute que la liste que j’ai préparée aujourd’hui corresponde à la liste que je préparerais demain. Étant donné que le développement de la littératie financière est une quête qui prend du temps, les individus doivent savoir où mène leur parcours patrimonial avant de se lancer.

La littératie financière et la planification financière vont de pair. Le plan financier d’une personne peut être résumé en six mots et la progression est la suivante : devenir riche, rester riche, devenir plus riche .

Afin de devenir plus riche, il faut d’abord rester riche et pour rester riche, il faut d’abord devenir riche. Cela signifie que le parcours de littératie financière, comme celui de Dorothy dans Le Magicien d’Oz, commence au début par une évaluation de sa condition actuelle.

Ensuite, vous fixez un objectif et élaborez un plan. Ensuite, vous devez exécuter votre plan. C’est là que les ennuis commencent. Il existe des dizaines de livres pour vous aider à déterminer votre état actuel et vous aider à fixer des objectifs et à élaborer un plan. Malheureusement, ils sont pour la plupart inefficaces car l’ingrédient le plus important de la réussite financière est la motivation à réussir.

Les livres sur la budgétisation, l’épargne, les cartes de crédit, les prêts étudiants, les banques, les assurances, etc. sont partout. Bien qu’ils soient importants, ils sont simplement informatifs, et comme l’information est maintenant une marchandise, ces types de livres ne figurent pas dans ma liste des 10 meilleurs. Ils l’ont fait autrefois, mais ils ne le font plus. Ils ne motivent pas et n’incitent donc pas le lecteur à agir ou à exécuter son plan.

Ma liste des 10 meilleurs livres sur les finances personnelles doit être inspirante et perspicace. La liste suivante est l’ordre exact dans lequel je commencerais mon voyage vers la richesse.

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Livres motivants sur les finances personnelles pour prendre le contrôle de votre argent

1. L’homme le plus riche de Babylone par George Clason

Une lecture très rapide et le premier livre de finances personnelles que m’a donné mon père. C’est le premier livre que j’ai donné à lire à mon fils lorsqu’il a rejoint mon cabinet il y a huit ans. Je l’ai lu quand j’étais enfant et je l’ai lu plusieurs fois dans ma vie.

Les leçons sont durables et persistantes. L’accent est mis sur l’épargne d’un pourcentage de ce que vous gagnez, l’investir judicieusement et éviter les dettes. Il vous emmène sur le chemin de la réussite financière et personnelle. C’est simpliste, motivant et quiconque prend le livre peut certainement en bénéficier.

2. Réfléchissez et devenez riche par Napoleon Hill

Un autre grand favori personnel et selon ce livre, les gens obtiennent exactement ce qu’ils veulent de la vie. Cela s’applique au bonheur, à l’amour, à la carrière, à l’argent, etc. Ce livre se concentre sur la visualisation de votre résultat.

C’est l’un des livres de finances personnelles qui se concentre sur le développement personnel de l’individu et son attitude envers l’argent. Il a un message très puissant et transcende les finances personnelles qui peuvent profiter au lecteur dans d’autres aspects de sa vie.

3. Le millionnaire d’à côté par Stanley et Danko

Ce livre vous lance dans le voyage car il vous permet de voir où mène un voyage réussi. Cela dissipe l’idée que les millionnaires sont des consommateurs ostentatoires et gagnent des salaires impressionnants. Ils peuvent l’être, mais ce n’est pas la norme.

Le livre examine l’apparence et le comportement des vrais millionnaires. Votre perception de la réussite financière peut changer après avoir lu ce livre et la façon dont vous menez vos activités quotidiennes peut également changer.

4. One Up sur Wall Street de Peter Lynch

C’est un excellent livre écrit par l’un des meilleurs investisseurs de tous les temps. M. Lynch dirigeait le plus grand fonds commun de placement de sa génération et a malheureusement pris sa retraite trop tôt.

L’importance de ce livre est qu’il met l’accent sur l’investissement dans des actions ou des entreprises que vous connaissez, pouvez comprendre et utilisez leur produit. Il rend l’investissement accessible aux particuliers et leur montre comment ils peuvent rivaliser avec les professionnels et, dans de nombreux cas, battre les professionnels.

Si vous avez déjà eu envie d’en savoir plus sur les actions, c’est le livre à lire.

5. Argent : maîtrisez le jeu par Tony Robbins

Nous devons maintenant passer à des livres de finances personnelles plus traditionnels. Le meilleur sur le marché aujourd’hui est Money: Master the Game de Tony Robbins . M. Robbins est un motivateur et son livre pourrait très bien vous amener à passer à l’action. Il synthétise les informations des meilleurs investisseurs et dessine une feuille de route pour vous aider à réussir. Il veut vraiment que vous maîtrisiez le jeu de l’argent et j’applaudis ses efforts.

Sur les 10 livres de finances personnelles de cette liste, c’est le seul auquel je donnerais moins de 5 étoiles. Mais c’est parce que je m’oppose aux techniques qu’il décrit qui peuvent amener le lecteur à penser qu’il peut les exécuter. Pour être précis, son « All Weather Portfolio » n’est pas quelque chose que l’investisseur moyen peut mettre en œuvre. Cependant, le livre mérite une place de choix dans votre bibliothèque financière.

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Meilleurs livres de finances personnelles sur l’investissement

Nous passons maintenant à la catégorie des livres sur l’investissement. Plus tôt, j’ai dit que l’exécution d’un plan est là où les ennuis commencent. Les ennuis commencent pour deux raisons. La première est la suivante : les investisseurs ne savent pas quel type de philosophie d’investissement suivre. Deuxièmement, une fois qu’ils ont une philosophie, ils ne la suivent malheureusement pas.

Cette incapacité à suivre une stratégie nous pousse à acheter au plus haut et à vendre au plus bas. C’est une tendance que vous devez maîtriser avant de vous appeler un investisseur prospère. Le tout dernier livre de la liste est écrit par un professeur qui vous aidera à surmonter vos lacunes comportementales. Savoir investir et suivre votre plan sont deux choses totalement différentes.

6. L’investisseur intelligent par Benjamin Graham

Benjamin Graham a enseigné à Warren Buffett comment regarder initialement l’argent et analyser les titres. Il est le parrain de l’investissement axé sur la valeur et aucune formation en finances personnelles ne pourrait être complète sans les connaissances qu’il transmet.

7. Les sorciers du marché par Jack Schwager 

Il s’agit du premier livre populaire de ce type qui montre les commerçants qui réussissent et comment ils pensent au commerce. Il expose également le lecteur pour la première fois à l’analyse technique et aux systèmes de trading.

L’analyse technique et les systèmes de trading sont bien en dehors de la norme pour les finances personnelles, mais aucune éducation financière n’est complète sans une compréhension des approches d’investissement basées sur des règles. Après tout, vous déterminez votre propre ensemble de règles à suivre. Alors voyez comment les autres suivent leurs règles. Il introduit également l’importance de la discipline et du comportement.

8. Succès non conventionnel par David Swensen

David Swenson  gère le fonds de dotation de Yale, donc c’est aussi une lecture obligatoire. C’est un peu compliqué, mais ses principes sont basiques et vous pouvez les suivre. Il fournit l’un des meilleurs plans pour un investisseur individuel que j’ai jamais examiné et vous montre étape par étape comment construire un portefeuille et quelles classes d’actifs inclure.

9. Ce que veulent vraiment les investisseurs par Meir Statman

M. Statman est un spécialiste du comportement des gens et propose un certain nombre de techniques pour vous aider à économiser et vous empêcher de prendre les types de décisions financières irrationnelles qui vous empêchent d’atteindre vos objectifs.

10. Contes financiers de Carlos Sera

Oui, c’est mon propre livre donc bien sûr, je suis partial. En quoi ce livre est-il différent ? Imaginez un livre de finances personnelles sans tableaux, tableaux ou graphiques. Comme The Richest Man in Babylon , Financial Tales est une abstraction. La plupart des informations financières se présentent sous forme de réalisme avec l’espoir qu’elles conduiront à la compréhension.

Malheureusement, il y a tellement de réalisme financier disponible, cela mène à la confusion et à un esprit débordé. Cependant, si vous commencez simplement – si vous partez de l’abstrait et créez le noyau – vous donnerez lentement vie à ce qui semblait auparavant impossible, et le réalisme devient accessible.

C’est une collection de 61 contes, où chaque conte enseigne une leçon basée sur ce que de vraies personnes ont fait avec leur argent. Certains sont des récits édifiants, certains sont édifiants, tous sont à feuilles persistantes et sont assez courts. Le livre explique ce qui motive les investisseurs et leurs conseillers. Vous verrez le monde différemment après avoir lu ce livre.

Quels autres livres sur les finances personnelles ajouteriez-vous à la liste ?

En prime, les personnes qui cherchent à accroître leur sens aigu de l’investissement devraient lire les principes de Ray Dalio . Il dirige le plus grand fonds spéculatif du monde et il demande à tous ses employés de lire ce qu’il a écrit. C’est exceptionnel et si vous adoptez ses principes, vous êtes sur la bonne voie pour réussir.

J’espère que cette liste vous aidera dans votre parcours financier, où que vous soyez aujourd’hui. Laissez ces livres vous motiver à agir et à exécuter votre plan financier.

Lequel de ces livres sur les finances personnelles lirez-vous en premier ? Avez-vous d’autres livres à ajouter à la liste ? N’hésitez pas à nous donner VOS favoris et suggestions dans la section commentaires ci-dessous!